近日，中國(guó)人民銀行針對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、恒豐銀行、光大銀行等銀行開出巨額罰單，總罰沒(méi)金額近億元。

中國(guó)人民銀行行政處罰公示顯示，中國(guó)光大銀行股份有限公司因11項(xiàng)違法行為，被中國(guó)人民銀行警告，沒(méi)收違法所得201.77033萬(wàn)元，罰款1677.06009萬(wàn)元。

光大銀行罰單涉及違法行為類型如下：1．違反賬戶管理規(guī)定；2．違反清算管理規(guī)定；3．違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；4．違反人民幣流通管理規(guī)定；5．占?jí)贺?cái)政存款或者資金；6．違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定；7．違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定8．未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；9．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；10．未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；11．與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

此外，光大銀行多名業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人被罰。具體來(lái)看，于某一（時(shí)任光大銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理兼反洗錢管理中心總經(jīng)理）對(duì)中國(guó)光大銀行股份有限公司違反賬戶管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款18萬(wàn)元。

陳某薇（時(shí)任光大銀行電子銀行部云繳費(fèi)事業(yè)中心高級(jí)業(yè)務(wù)總監(jiān)）、曾某（時(shí)任光大銀行北京分行電子銀行部云繳費(fèi)產(chǎn)品處副處長(zhǎng)）對(duì)中國(guó)光大銀行股份有限公司違反清算管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，均被警告并罰款5萬(wàn)元。

蔡某杰（時(shí)任光大銀行數(shù)字金融部聯(lián)席總經(jīng)理）、魏某（時(shí)任光大銀行信用卡中心審批部總經(jīng)理）對(duì)中國(guó)光大銀行股份有限公司違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，分別被罰款11.1萬(wàn)元、15萬(wàn)元。

柴某軍（時(shí)任光大銀行信用卡中心副總經(jīng)理）對(duì)中國(guó)光大銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被罰款4.5萬(wàn)元。

王某兵（時(shí)任光大銀行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理）、張某寧（時(shí)任光大銀行零售與財(cái)富管理部副總經(jīng)理）對(duì)中國(guó)光大銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任，分別被罰款3.5萬(wàn)元。

王某林（時(shí)任光大銀行數(shù)字金融部總經(jīng)理）對(duì)中國(guó)光大銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任，被罰款4.5萬(wàn)元。

郭某（時(shí)任光大銀行零售與財(cái)富管理部副總經(jīng)理）對(duì)中國(guó)光大銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任，被罰款1萬(wàn)元。

王某（時(shí)任光大銀行信息科技部數(shù)據(jù)服務(wù)中心副總經(jīng)理）對(duì)中國(guó)光大銀行股份有限公司未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被罰款3.5萬(wàn)元。

蘇某宇（時(shí)任光大銀行運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理）對(duì)中國(guó)光大銀行股份有限公司與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任，被罰款1萬(wàn)元。

除了業(yè)務(wù)違規(guī)，光大銀行也面臨業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)壓力。2024年三季報(bào)顯示，光大銀行出現(xiàn)增利不增收的情況。截至2024年9月末，光大銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1023.99億元，同比下降8.76%，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)384.14億元，同比增長(zhǎng)1.92%。從營(yíng)收結(jié)構(gòu)來(lái)看，該行的利息凈收入為725.90億元，同比下降11.03%；手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入為151.72億元，同比下降20.56%。此外，投資收益同比增長(zhǎng)33.31%至97.14億元，但其增量不及整體降幅。（文/南柯）