出品|WEMONEY研究室

文|王彥強

近日，國家金融監管總局官網行政處罰信息更新，一大批罰單密集落地。

WEMONEY研究室梳理發現，此輪罰單涉及交通銀行、建設銀行、浦發銀行、華夏銀行、上海銀行、九江銀行等17家銀行業機構，所有機構合計被罰超1700萬元，其中交通銀行和華夏銀行罰單金額較大。此外，有兩名銀行從業人員被終身禁業。

交通銀行湖北省分行被罰490萬元

據國家金融監管總局行政處罰信息顯示，交通銀行湖北省分行因線上抵押貸管理不盡職，形成不良；按揭貸款風險管理不盡職；房地產開發貸款貸后管理不盡職；貸款三查不盡職形成重大損失；經營性物業貸風險管理不盡職；違規發放并購貸款用于股本權益性投資；內控管理嚴重違反審慎經營規則等違法違規事實，被國家金融監督管理總局湖北監管局罰款490萬元。

同時，時任交通銀行武漢漢陽支行客戶經理盧勤，被警告；時任交通銀行武漢漢陽支行副行長黃萍，被警告；時任交通銀行湖北省分行風險管理部總經理朱琪，被警告并罰款5萬元；時任交通銀行湖北省分行授信管理部總經理馮學平，被警告并罰款5萬元。

時任交通銀行湖北省分行業務處理中心員工周旋和彭熒，被分別警告并罰款5萬元；時任交通銀行湖北省分行業務處理中心副總經理肖強，被警告并罰款5萬元；時任交通銀行湖北省分行業務處理中心總經理肖敏，被警告并罰款5萬元。

時任交通銀行湖北省分行行長李楊勇被警告；時任交通銀行湖北省分行業務處理中心員工尉雪被禁止終身從事銀行業工作。

值得注意的是，交通銀行湖北省分行的此次罰單，有10名相關責任人被處罰，其中，有一人被終身禁止從事銀行業工作。

另外，交通銀行黔南分行，因違規轉嫁押品評估費，被國家金融監督管理總局黔南監管分局罰款20萬元。交通銀行常州分行，因項目貸款資本金核實不到位；銀行承兌匯票業務貿易背景真實性審核不到位，被國家金融監督管理總局常州監管分局，罰款75萬元。

同時，對時任交通銀行黔南分行行長助理吳剛，罰款5萬元。對交通銀行常州金壇支行行長助理周正元，給予警告；對交通銀行常州武進支行客戶經理楊丹，給予警告。

除交通銀行外，建設銀行的兩分行和國開行也收到監管罰單。

國家金融監管總局行政處罰信息顯示，建設銀行常州天寧支行，因流動資金貸款貸后管理不到位，被國家金融監督管理總局常州監管分局，罰款25萬元；建設銀行溧陽支行，因融資顧問服務收費質價不符，被國家金融監督管理總局常州監管分局罰款40萬元。

同時，對時任建設銀行常州天寧鄭陸支行客戶經理韓曉娜，給予警告。建設銀行溧陽支行副行長史志剛，給予警告。

另外，國家開發銀行江西省分行，因貸款未執行實貸實付，被國家金融監管總局江西監管分局罰款50萬元。

同時，時任國家開發銀行江西省分行副行長趙建華被警告，處8萬元罰款；時任國家開發銀行江西省分行副行長孫劍平被警告，處8萬元罰款；時任國家開發銀行江西省分行副行長魏巍被警告，處8萬元罰款。

華夏銀行武漢分行被罰300萬元

除兩家國有行和國開行以外，國家監管局還對3家城商行和2家股份行開出罰單。

其中，九江銀行高新支行，因貸款管理不到位，貸款資金回流借款人后被挪用于辦理定期存單、收購股權等違法違規行為，被國家金融監督管理總局江西監管局罰款60萬元。

同時，時任高新支行行長趙子龍，被處以警告處分，并被追加罰款7萬元。

九江銀行宜春分行，因貸款管理嚴重失職；數據質量控制不到位，被國家金融監督管理總局宜春監管分局罰款100萬元。

同時，時任九江銀行宜春分行行長王剛，被處以14萬元罰款；時任九江銀行宜春分行首席獨立授信審批官周辰，被警告，并處以6萬元罰款；時任九江銀行樟樹支行副行長（主持工作）王瑞，被警告，并處以12萬元罰款。

而上海銀行常州分行，則因流動資金貸款用途不合規；銀行承兌匯票業務貿易背景真實性審核不到位，被國家金融監督管理總局常州監管分局罰款78萬元。

同時，時任上海銀行常州分行客戶經理吳文卿和上海銀行常州分行業務部負責人徐學峰，被分別給予警告。

蘇州銀行，因數據治理違反審慎經營規則，被國家金融監督管理總局江蘇監管局罰款60萬元。

在2家股份行中，罰單給到了華夏銀行和浦發銀行，其中，華夏銀行兩張罰單合計被罰340萬元。

國家金融監管總局行政處罰信息顯示，華夏銀行武漢分行，因虛列開支套取費用；貸款三查不到位，被國家金融監督管理總局湖北監管局，罰款300萬元。

同時，時任華夏銀行襄陽分行行長、武漢分行行長楊偉，被國家金融監督管理總局湖北監管局，禁止從事銀行業工作10年；時任華夏銀行武漢分行辦公室行政事務崗副經理楊洪民，被禁止從事銀行業工作3年；時任華夏銀行武漢分行營業部客戶經理李海利給予警告；華夏銀行武漢分行營業部總經理賴念，給予警告

時任華夏銀行武漢分行首席風險官姜軍給予警告。

另外，華夏銀行南通分行，因銀票及國內信用證業務管理不盡職，被國家金融監督管理總局南通監管分局罰款40萬元。同時，時任華夏銀行海安支行行長翟建春，被警告并處罰款6萬元。

而浦發銀行有三家分行被罰。其中，浦發銀行寧波分行，因個人經營性貸款業務管理，被國家金融監督管理總局寧波監管局罰款45萬元；浦發銀行金壇支行，因發放無實際用途的超短期貸款，被國家金融監督管理總局常州監管分局沒收違法所得，并處罰款合計31.134705萬元；浦發銀行溧陽支行，因對項目貸款資本金核實不到位，被國家金融監督管理總局常州監管分局罰款35萬元。

同時，時任浦發銀行寧波分行營業部零售客戶經理徐君華，被警告；時任浦發銀行金壇支行客戶經理秦月華，被警告；時任浦發銀行溧陽支行客戶經理管華姣，被警告。

此外，本次國家金融監管披露的罰單中，也有不少農商行，值得一提的是，福建福州農村商業銀行，因同業投資業務投前調查不到位、審查審批不審慎；少計表內風險資產；重要崗位人員輪崗執行不到位，被合計處以180萬元罰款。

同時，時任福建福州農商銀行金融市場部負責人方惠玉，被終身禁止從事銀行業工作；時任福建福州農商銀行行長鄭海旭，被警告，并處以5萬元罰款；時任福建福州農商銀行副行長黃冰容，被警告；時任福建福州農商銀行風險合規部負責人林鍵，被警告；時任福建福州農商銀行計劃財務部負責人楊明華，被警告。

整體而言，信貸仍是本輪監管罰單的重災區，這也側面體現了金融監管的“長牙帶刺”常態化逐步落實。而本輪罰單中，WEMONEY研究室注意到，對因虛列開支套取費用，房地產的按揭貸款風險管理不盡職以及房地產開發貸款貸后管理不盡職等違法違規事實，監管處罰金額較大。