近日，中國(guó)信息執(zhí)行公開(kāi)網(wǎng)顯示，廣東信匯被天津市第二中級(jí)人民法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的938228492元（約9.38億元），立案時(shí)間在2023年11月14日。本次也是廣東信匯被執(zhí)行中金額最高的一次。

01.多次被執(zhí)行

央行官網(wǎng)顯示，廣東信匯于2013年獲得支付牌照，最早從事廣東省內(nèi)的銀行卡收單業(yè)務(wù)，在第二次續(xù)展后增加了福建省的銀行收單資質(zhì)。不過(guò)第三次續(xù)展名單公布時(shí)卻不見(jiàn)廣東信匯，續(xù)展大考一個(gè)月之后就被央行注銷(xiāo)牌照。

對(duì)于廣東信匯牌照未能保留的結(jié)局，業(yè)內(nèi)人士大多早有預(yù)料，最主要的原因就是廣東信匯經(jīng)營(yíng)中存在問(wèn)題。

據(jù)了解，廣東信匯近年來(lái)多次被法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行金額數(shù)百萬(wàn)到千萬(wàn)不等，其中廣東信匯在近期還疑似被央行廣州分行向廣東省廣州市越秀區(qū)人民法院申請(qǐng)執(zhí)行，執(zhí)行標(biāo)的1300多萬(wàn)元，自2023年7月份申請(qǐng)，由于廣東信匯“有履行能力而拒不履行生效法律文書(shū)確定義務(wù)”被列為失信被執(zhí)行人，之后還被限消，在9月份該案件就成為終本案件。

廣東信匯旗下APP信匯通還曾被廣東省通信管理局公開(kāi)通報(bào)，其原因是存在侵害用戶(hù)權(quán)益和安全隱患問(wèn)題，具體緣由則是“違規(guī)收集個(gè)人信息和APP頻繁自啟動(dòng)和關(guān)聯(lián)啟動(dòng)”，之后被要求整改。

此外，廣東信匯還曾涉及一則證監(jiān)會(huì)的處罰當(dāng)中，當(dāng)時(shí)步森股份想利用南昌軒琪來(lái)收購(gòu)廣東信匯，由于步森股份并購(gòu)暗藏“抽屜協(xié)議”被證監(jiān)會(huì)懲罰。

據(jù)了解，步森股份和南昌軒琪都是由王春江控制。王春江創(chuàng)辦的易聯(lián)匯華在2017年以1.7億元收購(gòu)了廣東信匯，之后又想利用步森股份對(duì)廣東信匯進(jìn)行二次收購(gòu)，從而拉動(dòng)步森股份下滑的市值，不過(guò)2020年步森股份出現(xiàn)過(guò)嚴(yán)重虧損，未能實(shí)現(xiàn)收購(gòu)。

多次策劃收購(gòu)廣東信匯雖然都沒(méi)有成功，但也透露了王春江想利用這張支付牌照收割資本市場(chǎng)的野心，目前為止，廣東信匯都很少因銀行卡收單業(yè)務(wù)被業(yè)內(nèi)人士熟知。

尤其是頻繁被法院執(zhí)行后，廣東信匯因拒不“付錢(qián)”背負(fù)老賴(lài)名聲，再加上旗下支付APP侵權(quán)危害用戶(hù)，透露了其公司內(nèi)部管控不嚴(yán)，近年來(lái)廣東信匯還被曝出拖欠員工薪資的傳聞，隱隱透露了其內(nèi)部經(jīng)營(yíng)隱患頗多。

02.被央視通報(bào)

自獲得牌照后，廣東信匯不僅被當(dāng)作戲弄資本市場(chǎng)的工具，還成為不法分子違法犯罪的支付結(jié)算通道，目前司法機(jī)關(guān)正在深入調(diào)查相關(guān)案件。

10月27日，中央電視臺(tái)新聞?lì)l道曾報(bào)道了一起特大網(wǎng)絡(luò)犯罪案件，涉案金額達(dá)數(shù)十億元。據(jù)悉，該案件中出現(xiàn)了一個(gè)叫“小強(qiáng)支付”的平臺(tái)，該平臺(tái)背后團(tuán)伙不僅利用POS機(jī)跑分洗錢(qián)，跑分洗錢(qián)時(shí)，還打著高額傭金的旗號(hào)，吸引人員加入跑分活動(dòng)，收購(gòu)大量銀行卡、收款碼為洗錢(qián)做準(zhǔn)備。

“小強(qiáng)支付”還通過(guò)非法中介買(mǎi)賣(mài)商戶(hù)信息，之后將商戶(hù)信息發(fā)給上家，開(kāi)設(shè)賬戶(hù)向境外轉(zhuǎn)移資金。所謂上家，其實(shí)就是廣東信匯，這也造就了全國(guó)首例有持牌支付機(jī)構(gòu)涉嫌信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的案例，其中廣東信匯總經(jīng)理趙某等11名主要犯罪嫌疑人也被抓捕。

警方梳理案件發(fā)現(xiàn)，2020年至2022年間，全國(guó)有650多家特約商戶(hù)與廣東信匯發(fā)生過(guò)資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，超470家涉嫌轉(zhuǎn)移非法資金，涉及交易金額95億元。此外，廣東信匯還將公安機(jī)關(guān)下達(dá)信息透露給“小強(qiáng)支付”，讓其在短時(shí)間內(nèi)將商戶(hù)上的資金轉(zhuǎn)移出去來(lái)避免被凍結(jié)，阻礙了司法機(jī)關(guān)的執(zhí)法進(jìn)度。

去年廣東信匯還受到央行的行政處罰，其原因就與廣東信匯涉及為洗錢(qián)平臺(tái)提供支付結(jié)算通道有關(guān)，被央行罰沒(méi)886萬(wàn)元。對(duì)于嚴(yán)重違法違規(guī)的支付公司，央行及其分支機(jī)構(gòu)會(huì)責(zé)令其停止辦理部分或全部支付業(yè)務(wù)。廣東信匯被注銷(xiāo)支付牌照，很大可能與涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)有關(guān)。

今年以來(lái)，已經(jīng)有15張支付牌照注銷(xiāo)，支付牌照的縮減速度仍未停止。此外，今年支付機(jī)構(gòu)收到央行罰單逼近30張，且大多是大額罰單，這也表明監(jiān)管部門(mén)對(duì)支付機(jī)構(gòu)的風(fēng)控更加嚴(yán)格，若消極經(jīng)營(yíng)、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，收大額罰單是一方面，若因此被注銷(xiāo)牌照才是最大影響。