因旗下私募子公司產(chǎn)品違規(guī)問題，頭部券商中金公司遭到監(jiān)管“點(diǎn)名”。

11月29日，北京證監(jiān)局發(fā)布一則針對(duì)中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司（下稱：中金公司）行政監(jiān)管措施的決定。

因中金公司旗下子公司及管理的產(chǎn)品存在多項(xiàng)違規(guī)問題，并未按期完成整改；同時(shí)，中金公司還出現(xiàn)客戶賬戶管理相關(guān)問題，于是被北京證監(jiān)局采取了責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

01

被指合規(guī)意識(shí)薄弱

內(nèi)控機(jī)制不完善

此次被采取相關(guān)行政監(jiān)管措施，首先是中金公司兩家子公司及管理的相關(guān)私募產(chǎn)品存在多項(xiàng)違規(guī)問題。

決定公告顯示，中金公司子公司中金前海(深圳)私募股權(quán)基金管理有限公司（下稱：中金前海私募）與中金前海(深圳)股權(quán)投資基金管理有限公司（下稱：中金投資基金）及管理的15只產(chǎn)品，未按期完成整改。

那么這些產(chǎn)品具體存在哪些需要整改的問題呢？

北京證監(jiān)會(huì)指出，中金公司上述子公司的相關(guān)產(chǎn)品，涉及的底層項(xiàng)目較多，同時(shí)產(chǎn)品還存在嵌套投資、交叉投資底層項(xiàng)目的復(fù)雜情況。

除此之外，中金公司本身還存在交易系統(tǒng)缺陷問題，導(dǎo)致客戶賬戶出現(xiàn)了透支現(xiàn)象。

具體來看，在2022年9月16日，中金公司一客戶發(fā)起一筆25億元的“逆回購(gòu)”交易，金額超過客戶賬戶當(dāng)日的可用資金。

然而，對(duì)于這一不正常的交易，中金公司系統(tǒng)未能識(shí)別并攔截該交易，讓交易部分成交，導(dǎo)致該客戶的賬戶出現(xiàn)透支現(xiàn)象。

針對(duì)以上違規(guī)問題，北京證監(jiān)局直指中金公司合規(guī)意識(shí)薄弱、內(nèi)控機(jī)制不完善，違反了相關(guān)規(guī)定，故被采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

02

子公司近四成產(chǎn)品違規(guī)

存在誠(chéng)信信息等多項(xiàng)提示

據(jù)證券基金協(xié)會(huì)網(wǎng)站公布的信息顯示，中金前海私募成立于2014年5月，登記時(shí)間為2015年3月，公司注冊(cè)資本和實(shí)繳資本均為1億元，總經(jīng)理、法人為王海鵬。

目前，中金前海私募正在運(yùn)作的產(chǎn)品有23只，提前清算的有10只。官網(wǎng)披露的數(shù)據(jù)顯示，截止2020年6月底，中金前海私募的管理資金總規(guī)模約70億元人民幣，出資人包括國(guó)內(nèi)知名上市公司、海外主權(quán)財(cái)富基金、家族辦公司以及高凈值客戶等。

股權(quán)結(jié)構(gòu)方面，企查查顯示，中金前海私募由中金公司的全資子公司中金資本運(yùn)營(yíng)有限公司控股，持股比例為55%。

再來看中金投資基金，其同樣成立于2014年，于2015年7月完成登記，注冊(cè)資本和實(shí)繳資本分別為1500萬元、1100萬元，出資人為中金前海發(fā)展（深圳）基金管理有限公司，實(shí)控人為中金公司，總經(jīng)理和法人也均為王海鵬。

目前，中金投資基金正在運(yùn)作的產(chǎn)品有18只，提前清算的有2只。公司基金管理規(guī)模區(qū)間在5-10億元。

綜上，中金公司的兩家子公司中金前海私募和中金投資基金，目前正在運(yùn)作的基金產(chǎn)品總共為41只，然而存在違規(guī)問題并未按期完成整改的就有15只，占比達(dá)到37%，接近四成。

除此之外，子公司中金投資基金還存在多條提示信息。

比如，在機(jī)構(gòu)誠(chéng)信信息一欄，該公司早在2020年6月時(shí)被深圳證監(jiān)局采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

在機(jī)構(gòu)提示信息中，中金投資基金還存在投資者定向披露賬戶開立率低、存在逾期未清算基金、存在長(zhǎng)期處于清算狀態(tài)的基金以及全職從業(yè)人員少于5人等多個(gè)問題。

03

年內(nèi)多次遭到“點(diǎn)名”

前三季度業(yè)績(jī)下滑

實(shí)際上，本次并非中金公司年內(nèi)首次遭到監(jiān)管層的“點(diǎn)名”。

今年6月初，中金公司因一筆場(chǎng)外期權(quán)合約對(duì)手方為非專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，違反了場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)的相關(guān)管理辦法，被證監(jiān)會(huì)采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。

今年6月10日，中金公司又因返程子公司天津佳成投資管理有限公司從事公司自用房地產(chǎn)投資開發(fā)項(xiàng)目，及未按照相關(guān)規(guī)定修改境外子公司的章程等問題，被證監(jiān)會(huì)采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。

接著在6月22日，中金公司全資子公司、旗下財(cái)富管理業(yè)務(wù)品牌的中國(guó)中金財(cái)富證券（下稱“中金財(cái)富”）無錫人民中路營(yíng)業(yè)部，又被江蘇證監(jiān)局采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

原因主要有三方面：該營(yíng)業(yè)部未基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品；銷售金融產(chǎn)品過程中代客戶交易金融產(chǎn)品；向客戶提供保本承諾等。

官網(wǎng)顯示，中金公司是中國(guó)首家中外合資的投資銀行，公司成立于1995年，2015年在香港聯(lián)交所主板成功掛牌上市，2020年在上海證券交易所主板成功掛牌上市。中金公司總部位于北京，在全國(guó)擁有200多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

今年前三季度，中金公司營(yíng)收193.93億元，同比下滑11%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)60.12億元，同比下滑19%。截至今年9月末，公司總資產(chǎn)為6474億元。