據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，（11.12-11.18）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會(huì)、外管局、交易所、交易商協(xié)會(huì)公告的罰單共計(jì)440張，環(huán)比增加12.53%；處罰金額累計(jì)約9135萬元，環(huán)比增加33.98%。

數(shù)據(jù)顯示，六大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及下屬派出機(jī)構(gòu)均作出處罰，其中央行本期開出14張罰單，盡管罰單數(shù)依舊較少但是累計(jì)處罰金額逾3700萬元。銀保監(jiān)會(huì)本期開出的罰單大幅增加，累計(jì)罰款金額環(huán)比增加2倍。9張百萬元以上罰單均對(duì)8家商業(yè)銀行開出，包括3家股份行、2家城商行等。

銀行業(yè)方面，上周銀行業(yè)被罰款總金額約2968萬元，涉及工商銀行、交通銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、華瑞銀行、重慶銀行等多家銀行或旗下分支機(jī)構(gòu)。

從國有行方面來看，農(nóng)業(yè)銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行因違反支付結(jié)算、貨幣金銀、國庫、征信管理、反洗錢、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等有關(guān)規(guī)定的行為，被央行處罰351.5萬元。其員工孫景偉、白雪原、梁衡、王勇等9人對(duì)違反反洗錢、征信業(yè)管理相關(guān)規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，分別處罰款1-4萬元不等。

在城商行方面，寧波銀行杭州分行因房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理嚴(yán)重不審慎、項(xiàng)目貸款發(fā)放管理嚴(yán)重不審慎、流動(dòng)資金貸款管理不審慎、個(gè)人貸款用途管理不審慎等多項(xiàng)原因，被銀保監(jiān)會(huì)罰款300萬元。其員工宋曉黎、張科挺、余心樂、王芳因房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理嚴(yán)重不審慎、項(xiàng)目貸款發(fā)放管理嚴(yán)重不審慎、流動(dòng)資金貸款管理不審慎、個(gè)人貸款用途管理不審慎等原因，分別被處以罰款5萬元。

上海華瑞銀行因流動(dòng)資金貸款違規(guī)用于投資、同業(yè)投資授信管理未穿透至基礎(chǔ)資產(chǎn)、流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被銀保監(jiān)會(huì)責(zé)令其改正，并處罰款共計(jì)115萬元。

重慶銀行龍頭寺支行因貸款“三查”不盡職、貸款五級(jí)分類嚴(yán)重失真、與擔(dān)保公司合作不審慎、印章管理混亂，被銀保監(jiān)會(huì)罰款150萬元。

在農(nóng)商行方面，云南祿豐農(nóng)村商業(yè)銀行因未嚴(yán)格執(zhí)行商業(yè)用房購房貸款首付比例規(guī)定；貸款資金支付審查不嚴(yán)；貸前調(diào)查不盡職，未對(duì)貸款用途的真實(shí)性進(jìn)行盡職調(diào)查；員工行為管理不到位，部分員工違反禁止性規(guī)定，被銀保監(jiān)會(huì)處罰罰款120萬元。

順昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因內(nèi)部制度不完善，導(dǎo)致股權(quán)管理不到位、內(nèi)控管理不到位、個(gè)人貸款“三查”不盡職，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)順昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合并處以180萬元罰款；對(duì)陳茂泉、陳日洪禁止終身從事銀行業(yè)工作；對(duì)方長江、李毅、胡春貴、徐師堅(jiān)、楊為、楊廣芳給予警告，并處10萬元罰款。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）