銀行業監管罰單周報：合計被罰約1731萬元，晉商銀行、龍江銀行接連兩周收百萬級別罰單

WEMONEY研究室羅跡2022-09-26 15:09 數字金融

罰款金額最高當屬龍江銀行。

據企業預警通數據顯示，上周（9.17-9.23）人民銀行、銀保監、證監會、交易所、交易商協會公告的罰單共計311張，環比增加53.2%；處罰金額累計約6908萬元，環比減少3.31%。

銀行業方面，上周銀行罰款規模約1731萬元，涉及農業銀行、工商銀行、建設銀行、郵儲銀行、中信銀行、瑞豐銀行、浦發銀行等銀行或信用社單位。銀行本期處罰原因，較多在違反反洗錢法，另外還有銀行因內部制度不完善被罰，本期還新增貪污、挪用、侵占就職銀行或者客戶的資金等違規行為。

數據顯示，六大金融監管機構及下屬派出機構均作出處罰，在本期罰款中，被監管處罰超過100萬元的銀行分別是：晉商銀行、龍江銀行、浙江禾城農商行。值得注意的是，繼上周罰單之后晉商銀行、龍江銀行再次被罰款上百萬元。

9月23日、24日，晉商銀行運城分行、朔州分行分別被銀保監會處以100萬元罰款。晉商銀行運城分行違規原因主要包括貸款五級分類不準確；晉商銀行朔州分行違規行為則包括違法發放貸款；違反員工行為管理，違規從事民間借貸和營利性活動等。與此同時，晉商銀行朔州分行員工田小平、王瑞琴被處以警告處分，蔡奪、趙貴和則被處以禁止進入相關行業的處罰。

在本期統計中是，罰款金額最高當屬龍江銀行。龍江銀行因未準確計量信用風險加權資產，被黑龍江銀保監局處以50萬元。與此同時，龍江銀行旗下支行哈爾濱龍府支行因銀行承兌匯票業務不審慎，被銀保監會處以240萬元罰款。旗下大興安嶺分行因未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料，被國家外匯管理局處罰6萬元。據統計，三則罰款共計296萬元。

此外，在農商行方面，浙江禾城農村商業銀行因貸后檢查不到位，貸款資金挪用于開立銀行承兌匯票保證金；貸款調查不盡職，違規發放二手房按揭貸款導致出現不良貸款，被銀保監會罰款115萬元。沈林明、伍春泉對違法違規行為直接負責的主管人員，分別被罰款5萬元。（WEMONEY研究室羅跡/編輯）

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