10月18日，上海銀保監(jiān)局公布11張銀行業(yè)處罰罰單，包括中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、浦發(fā)銀行、華瑞銀行等6家銀行，其中最高處罰金額高達(dá)540萬(wàn)元。

根據(jù)行政處罰書顯示，中國(guó)銀行股份有限公司上海市分行因多項(xiàng)違規(guī)被要求責(zé)令改正，并處罰款540萬(wàn)元。其中違規(guī)項(xiàng)目分別包括：2017年至2020年，該分行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2017年至2020年，該分行發(fā)放部分首付款比例不符合條件的個(gè)人住房貸款；2017年至2020年，該分行部分個(gè)人貸款資金違規(guī)用于購(gòu)房或違規(guī)流入資本市場(chǎng)；2019年1月至9月，該分行某應(yīng)付賬款融資業(yè)務(wù)存在以貸收費(fèi)的違規(guī)行為；2020年6月，該分行某信用證議付融資款違規(guī)流入資本市場(chǎng)。該行員工程瑤對(duì)中國(guó)銀行上海市分行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)主要管理責(zé)任，被處以警告處分。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海市分行2019年8月某并購(gòu)貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被責(zé)令改正，并處罰款50萬(wàn)元。2019年8月,農(nóng)業(yè)銀行上海市分行某并購(gòu)貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。該行員工柳元首、姜曉華對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。分別處以警告，罰款20萬(wàn)元、罰款10萬(wàn)元。

2017年1月至2020年12月，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行上海靜安區(qū)曹家渡支行員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。責(zé)令改正，并處罰款50萬(wàn)元。該行員工丁承豪嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為負(fù)直接責(zé)任，禁止從事銀行業(yè)工作五年。

2018年5月至2019年2月，上海浦東發(fā)展銀行信用卡中心信息安全和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被責(zé)令改正并處罰款50萬(wàn)元。

2017年7月至2019年6月，寧波通商銀行資金營(yíng)運(yùn)中心部分同業(yè)投資投后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2020年2月，該中心某理財(cái)業(yè)務(wù)信息披露嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2020年3月，該中心未對(duì)交易員超授權(quán)交易采取控制措施。上海銀保監(jiān)會(huì)責(zé)令其改正，并處罰款共計(jì)150萬(wàn)元。其員工許勤嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被處以警告。

2018年12月至2019年12月，華瑞銀行個(gè)人住房租賃貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。該行江毅鵬對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。行政處罰決定，警告。（WEMONEY研究室  羅跡/編輯）