WEMONEY研究室訊 9月8日，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)重慶分局處罰信息，中信銀行重慶分行因貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、違規(guī)設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)?？荚u(píng)指標(biāo)等多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被重慶銀保監(jiān)局罰款185萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人胡波也被重慶銀保監(jiān)局予以警告。

資料顯示，中信銀行創(chuàng)立于1987年，原名為中信實(shí)業(yè)銀行，2005年底改為現(xiàn)名。該行總部位于北京，為中國(guó)12家股份制商業(yè)銀行之一，2007年4月實(shí)現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。

截至2021年二季度末，中信銀行總資產(chǎn)為7.82萬(wàn)億元，不良貸款率為1.50%，資本充足率為13.53%。報(bào)告期內(nèi)，中信銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1055.92億元，同比增長(zhǎng)3.51%。實(shí)現(xiàn)歸屬于股東的凈利潤(rùn)290.31億元，同比增長(zhǎng)13.66%。

此前，中信銀行年內(nèi)多次收到監(jiān)管罰單。針對(duì)中信銀行泄露脫口秀演員池子個(gè)人隱私一事，銀保監(jiān)會(huì)于3月19日公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中信銀行被罰款450萬(wàn)元，主要違法違規(guī)事實(shí)包括客戶信息保護(hù)體制機(jī)制不健全、客戶信息收集環(huán)節(jié)管理不規(guī)范、對(duì)客戶敏感信息管理不善等。

2月5日，央行公布的罰單顯示，中信銀行因“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”等違規(guī)行為被罰2890萬(wàn)元，另外，14位相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰超60萬(wàn)元。

據(jù)披露，中信銀行涉及的違規(guī)包括：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）